個人のライフプラン（生活設計）に応じた資産運用のアドバイスを行う専門家。 略称はFP。

利用者の収入、資産や負債、家族状況などのデータと、将来にわたる生活上の希望や目標を把握した上で、貯蓄計画や保険・年金・投資対策、税金対策など資産運用全般にわたり、長期的な生涯設計の視点から助言、提案を行う。

1969年にアメリカでは国際FP協会が設立されている。日本では1990年代以降、個人の金融資産の増大、 金融ビッグバン の実施、高齢化の急速な進展などを背景に、ファイナンシャルプランナーへの 需要 が高まっている。

ファイナンシャルプランナーには普通資格であるAFP（Affiliated Financial Planner）と、上級資格であるCFP（Certified Financial Planner）がある。

FP資格の現状

日本においては、ファイナンシャル・プランナーとなるために必要な公的資格はない。また、沿革が複雑であるため、現在「ファイナンシャル・プランナー」と称する者は、

• 国家資格
  • 1級、2級、3級 ファイナンシャル・プランニング技能士
• 民間資格
  • CFP 、 AFP （NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会）