プライベートバンクは、中世ヨーロッパの富裕層が革命、戦争といった混乱から一族の財産を守る為にスイスで始まったといわれており、　歴史上の特定の民族や宗教に対する弾圧等が守秘性の高い銀行業務を発展させてきました。元来、プライベートバンキングというのは、富裕層に対して提供される特別な資産運用、管理サービスのことです。そのサービスは多岐にわたり、資産運用における投資アドバイジングにとどまらず、保険や年金、相続や税金に対するコンサルティング、更には事業の継承や不動産や絵画などの売買など実に幅広いカスタムメイドのサービスを意味します。

これらのプライベートバンクは少数の富裕層を顧客にすることでサービスの質を保っているため、プライベートバンクに口座を保有し、より良いサービスを受けようとなると、資産総額にして数億円以上の取引がないと十分にそのメリットを享受できないと考えられます。

しかし、最近ではプライベートバンキングの需要が多様化し、厳密な意味でのプライベートバンキングに加え、一般個人のお金に関する業務全般の代行業としての意味のプライベートバンクも併存しているように思われます。しかし個人資産家の皆様、全てにプライベートバンクが必要というわけではありません。　資産の運用方法、金額、投資商品の幅などによっては、 PPB （ポートフォリオボンド） やラップ口座といった商品をご利用いただいた方が、多くの手数料を要するプライベートバンクより、少ない手数料でより大きなメリットを得られる事が考えられます。